Politie kan straks geautomatiseerd saldo- en transactiegegevens opvragen

De politie, het openbaar ministerie, de Belastingdienst en andere opsporingsdiensten kunnen straks geautomatiseerd saldo- en transactiegegevens bij banken opvragen. Een wetsvoorstel dat dit mogelijk maakt is nu ter consultatie aangeboden. Het was al mogelijk voor de opsporingsdiensten om via het verwijzingsportaal geautomatiseerd bankgegevens op te vragen.

Dat gebeurde voorheen meestal handmatig en op individuele basis, maar dat voldeed volgens het kabinet niet meer. Met de wijzigingswet verwijzingsportaal bankgegevens wordt het straks ook mogelijk voor opsporingsdiensten om geautomatiseerd bij banken met meer dan 2,5 miljoen rekeninghouders de saldo- en transactiegegevens op te vragen. Dit is volgens het kabinet mogelijk voor het bestrijden van witwassen en onderliggende criminaliteit.

"Het opvragen en verstrekken van deze gegevens vindt nu nog plaats op handmatige wijze en op individuele basis. Een belangrijk nadeel hiervan is dat deze wijze zorgt voor vertraging in de verstrekking van deze gegevens door banken aan opsporingsdiensten, terwijl door digitalisering van het betalingsverkeer geld snel kan worden weggesluisd en geldstromen steeds moeilijker te achterhalen zijn", zo stellen de ministeries van Financiën en Justitie en Veiligheid in een verklaring voor het wetsvoorstel.

Straks kunnen opsporingsambtenaren van de Nationale Politie, het openbaar ministerie, de Koninklijke Marechaussee, de Rijksrecherche, de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst, de Inlichtingen- en Opsporingsdienst van de Nederlandse Voedsel- en Warenautoriteit, de directie Opsporing van de Inspectie Sociale Zaken en Werkgelegenheid of de Inlichtingen- en Opsporingsdienst van de Inspectie Leefomgeving en Transport, de officier van justitie, de Financiële inlichtingen eenheid, het CJIB en de douane via het verwijzingsportaal volledig geautomatiseerd saldo- en transactiegegevens opvragen.

Daarnaast moet het wetsvoorstel het mogelijk maken om via het verwijzingsportaal bankgegevens te vorderen en te verstrekken van vermiste personen die zich verplicht moeten laten behandelen. Verder moet de Belastingdienst het verwijzingsportaal kunnen gebruiken voor het vaststellen van de inningsstrategie, waarbij de betalingsvordering een mogelijk instrument is.

Burgers, bedrijven en organisaties kunnen via Internetconsultatie.nl tot 29 november op het wetsvoorstel reageren. De verwachte effecten voor de banken die het opvragen van saldo- en transactiegegevens met zich meebrengt zullen aan de hand van deze consultatie in kaart worden gebracht.

Ik stel voor dat de bankgegevens van alle rekeningen van alle burgers die een openbare functie vervullen....Alle ambtenaren, gekozen volks vertegenwoordigers , bestuurders en allen die leveren aan de rijks overheid dus ( zoals bv leden van het OMT, alle financiele mensen en directie van grote bouwbedrijven en dus ook anderen)....voor een ieder inzichtelijk worden gemaakt.
Te beginnen voor journalisten.

Het opvragen en verstrekken van deze gegevens vindt nu nog plaats op handmatige wijze en op individuele basis

Ik stel voor dat de bankgegevens van alle rekeningen van alle burgers die een openbare functie vervullen....Alle ambtenaren, gekozen volks vertegenwoordigers , bestuurders en allen die leveren aan de rijks overheid dus ( zoals bv leden van het OMT, alle financiele mensen en directie van grote bouwbedrijven en dus ook anderen)....voor een ieder inzichtelijk worden gemaakt.
Te beginnen voor journalisten.

Teun de kop van het artikel klopt niet!!

Ik stel voor dat de bankgegevens van alle rekeningen van alle burgers die een openbare functie vervullen....Alle ambtenaren, gekozen volks vertegenwoordigers , bestuurders en allen die leveren aan de rijks overheid dus ( zoals bv leden van het OMT, alle financiele mensen en directie van grote bouwbedrijven en dus ook anderen)....voor een ieder inzichtelijk worden gemaakt.
Te beginnen voor journalisten.

Er ontbreekt nog wel iets:

En daarom wil men zo graag dat cash betalingen uitgebannen worden.

Dus straks automatisch en en masse?

En aangezien we allemaal heel graag willen dat er wat aan de toenemende criminaliteit wordt gedaan, is dit toch een prima oplossing?

Er zullen ongetwijfeld vooral false postives uit voortkomen,

maar als je normaal betaalgedrag

Wat is normaal betaalgedrag?

En wie gaat dat bepalen? De overheid? Nou dat wordt wat..

Bij mij weet je het maar nooit, toch?

En wie gaat dat bepalen? De overheid? Nou dat wordt wat...

Het enige wat nog ontbreekt is social crediting.

Alle ambtenaren

Politie : "Ik heb u even aan de kant gezet omdat volgens ons systeem u nog een tegoedbon van Kruidvat heeft die morgen komt te vervallen."

In tegenstelling tot BE, daar belazert iedereen de overheid als ze de juiste contacten hebben

Ik neem aan dat jullie weten dat de banken zelf al jarenlang alle activiteiten op jullie bankrekeningen monitoren en analyseren?

Is niet anders als wat de overheid wil, nl kijken op mijn rekening.

Ik neem aan dat jullie weten dat de banken zelf al jarenlang alle activiteiten op jullie bankrekeningen monitoren en analyseren?

En dan nog is ambtenaren een ruim begrip. Iedereen in overheidsdienst, of alleen management, of alleen directies, of alleen bestuurders?

Het doel is : Iedereen in dienst van de overheid rechtstreeks of indirect die zich op een positie bevind waar die beslissingen kan nemen waarbij omkoping mogelijk is.
En hoe belangrijker de positie hoe belangrijker de openbaarheid wordt.

Openbaar is het niet, maar reken erop dat de mensen die op veiligheidsfuncties zitten binnenstebuiten gekeerd worden op dat gebied. En dan niet eenmalig.

En dan niet eenmalig.

Vaak slechts een VOG....welke voor mij trouwens in geen 20 jaar herhaald is na in dienst treding....

Tip: zeg uw huidige baan nog niet op. Wacht tot het veiligheidsonderzoek klaar is en uw VGB is afgegeven.

Als je dat soort werk kunt scoren zit je als bedrijf gebeiteld.

Controles op gebruik van Verwijzingsportaal Bankgegevens niet uitgevoerd

Via het Verwijzingsportaal Bankgegevens kunnen overheidsdiensten, zoals de politie en de Belastingdienst, geautomatiseerd identificerende gegevens van bankklanten opvragen, maar de controles op bevragingen en autorisaties worden niet door alle diensten uitgevoerd, zo blijkt uit onderzoek. Via het portaal kunnen overheidsdiensten onder andere om de naam, het bankrekeningnummer en de status van de bankrekening vragen, die in bijna real-time beschikbaar zijn.

Het demissionaire kabinet wil dat overheidsdiensten via het portaal ook op geautomatiseerde wijze de saldo- en transactiegegevens van Nederlandse bankklanten kunnen opvragen. Daarnaast moeten banken bij het verstrekken van identificerende gegevens ook het e-mailadres, mobiele telefoonnummer en IMEI-nummer van hun klanten gaan doorgeven.

Uit onderzoek naar het gebruik van het portaal zijn verschillende tekortkomingen ontdekt. Het beheer van het portaal is ondergebracht bij de Justitiële Informatiedienst (Justid). De organisatie heeft echter te weinig zicht op de beveiligingsmaatregelen door IT-dienstverleners waarvan het diensten afneemt. Verder heeft de auditdienst geconstateerd dat de voorziening voor het detecteren van oneigenlijke toegang of oneigenlijk gebruik van het Verwijzingsportaal nog niet af is.

Ontbrekende controles
In het onderzoek naar het gebruik van het portaal bij de FIOD blijkt dat de periodieke controles van de bevragingen en de verstrekte autorisaties, zoals afgesproken in het gebruikersprotocol, nog niet zijn uitgevoerd. "Hoewel in het onderzoek niet is geconstateerd dat bevragingen niet conform de formele vereisten zijn gedaan, zijn deze periodieke controles van wezenlijk belang om een juist gebruik van het Verwijzingsportaal doorlopend te kunnen monitoren en tijdig te kunnen bijsturen als dat nodig is", laat demissionair minister Yesilgöz in een reactie op het onderzoek weten (pdf).

"Op basis van het onderzoek en de toegezegde opvolging van de bevindingen ga ik ervan uit dat de FIOD de juiste maatregelen neemt om ook in de toekomst een rechtmatig gebruik van het Verwijzingsportaal te waarborgen. Dit zal in de periodieke controles en vervolgaudits getoetst worden", stelt de minister verder.

Politie
Het onderzoek laat zien dat de politie, met ongeveer 38.500 bevragingen, één van de grootste gebruikers van het systeem is. Vijftigduizend agenten met een opsporingsbevoegdheid kunnen het Verwijzingsportaal gebruiken. Uit het onderzoek over 2022 is gebleken dat 2500 medewerkers het Verwijzingsportaal minimaal eenmaal hebben geraadpleegd.

"Door het grote aantal autorisaties bestaat het risico dat door onervarenheid met procedure en uitvoering bevragingen niet conform de wet worden uitgevoerd. Uit de deelwaarneming blijkt niet van grote onvolkomenheden, maar wel dat de dossiervorming bij sommige bevragingen niet compleet is", merkt Yesilgöz op. Net als bij de FIOD gaat de minister er ook bij de politie vanuit dat de juiste maatregelen worden genomen om ook in de toekomst een rechtmatig gebruik van het Verwijzingsportaal te waarborgen.

Saldo- en transactiegegevens
Zoals eerder gezegd wil het kabinet dat overheidsdiensten straks ook via het portaal saldo- en transactiegegevens kunnen opvragen. Yesilgöz vindt dat hiervoor het wel nodig is dat het gebruik van het portaal wordt gecontroleerd. "De twee bevindingen - bij zowel de FIOD als de politie - dat periodieke controles op bevragingen en autorisaties niet zijn uitgevoerd (en dat daar geen ernstige ongeregeldheden uit blijken) vind ik van zo’n wezenlijk belang voor het waarborgen van een rechtmatig gebruik van het Verwijzingsportaal dat ik de opvolging daarvan als voorwaarde stel voor het op termijn gebruik maken van de nieuwe functionaliteit van het Verwijzingsportaal voor het opvragen van saldo- en transactiegegevens."

De minister voegt toe dat alle op het Verwijzingsportaal aangesloten diensten, dus niet alleen de FIOD en de politie, alleen saldo- en transactiegegevens mogen opvragen als zij kunnen aantonen dat er halfjaarlijkse controles plaatsvinden op zowel bevragingen als autorisaties en tenminste twee keer op zowel bevragingen als autorisaties een controle hebben uitgevoerd.

Uit onderzoek naar het gebruik van het portaal zijn verschillende tekortkomingen ontdekt. Het beheer van het portaal is ondergebracht bij de Justitiële Informatiedienst (Justid). De organisatie heeft echter te weinig zicht op de beveiligingsmaatregelen door IT-dienstverleners waarvan het diensten afneemt. Verder heeft de auditdienst geconstateerd dat de voorziening voor het detecteren van oneigenlijke toegang of oneigenlijk gebruik van het Verwijzingsportaal nog niet af is.